La parola “crisi”, in cinese, è composta da due ideogrammi: uno indica il pericolo, l’altro l’opportunità. «È un concetto che trovo molto attuale», osserva Maria Rosaria Lenzi, consulente patrimoniale di Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking. «E particolarmente appropriato quando si parla di intelligenza artificiale, una materia delicata, ma anche una possibilità concreta di miglioramento».

L’IA sta già incidendo in modo significativo su molti settori, e la consulenza finanziaria non fa eccezione. Per il private banker è un supporto prezioso sul piano dell’efficienza, perché le attività di routine possono essere svolte con maggiore rapidità e precisione. «Questo ci consente di dedicare più tempo alla relazione con il cliente, che è il vero nucleo del nostro lavoro», spiega Lenzi.

Accanto agli aspetti positivi emergono però i rischi. Il primo riguarda i mercati finanziari: la circolazione accelerata di informazioni può alimentare dinamiche speculative. «Il pericolo è quello di nuove bolle», avverte Lenzi, «come accadde dal 1995 quando valutazioni scollegate dalla realtà portarono a crolli improvvisi e diffusi».

Un secondo elemento critico riguarda soprattutto i più giovani, talvolta attratti dal “fai da te”. Gli strumenti di intelligenza artificiale possono alimentare l’illusione di una gestione autonoma del patrimonio, favorendo l’inseguimento di mode e trend in un flusso informativo sempre più rapido. In questo dialogo generazionale, Lenzi è affiancata dal private banker Michele Dal Poggetto, giovane e capace di interpretarne linguaggi e aspettative.

Affidarsi a un professionista della consulenza finanziaria resta una scelta di equilibrio. Il consulente patrimoniale può contare su strutture di analisi dedicate e su una visione d’insieme che consente di pianificare gli investimenti nel lungo periodo, tenendo conto non solo dei mercati, ma anche dell’evoluzione della vita professionale e familiare.

Maria Lenzi / Michele Dal Poggetto
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